|
|
Post by Emmma on Apr 1, 2018 19:13:39 GMT 1
Krav på finansiella institut från regelverk och Finansinspektionen etc. är fortfarande ett stort fokus, vilket sätter allt högre krav på effektiva AML/CTF-program för att säkerställa compliance/regelefterlevnad och att de finansiella instituten inte används för ekonomiskt kriminella syften. Detta kan ses både genom mer, utökade och striktare lagstiftningar, vilka inte längre fokuserar enbart på banker utan även inkluderar ökad övervakning av övriga finansiella sektorn såsom försäkringsbolag etc. Frågan är dock hur detta kan komma att utvecklas framöver för FinTechs och kryptovalutor som är undantagna från dessa regleringar/lagstiftningar i mångt och mycket men kan komma att bli relevant i framtiden. Hur kan detta komma att påverka kryptovalutor såsom Bitcoin och Ethereum samt finns det proaktiva strategier för hur detta bör hanteras? Med tanke på att kryptovalutor är betydligt mer anonyma (ingen KYC etc. genomförs på dess "kunder"), hur ska då kontroller för sanktioner och PEPs etc. kunna genomföras som del av regelefterlevnad och hur sker säkerställning att inte kryptovalutor används som ett "kryphål" gentemot övriga finansiella institut för att genomföra transaktioner? |
|
|
|
Post by mako0019 on Apr 1, 2018 20:25:43 GMT 1
Min initiala reaktion är att det är väl det som blockkedjan är till för. Att säkra transaktionerna? Det kan likställas med en KYC tänker jag i o m ledgern som bokför alla transaktioner. De som vill komma 'undan radarn' kommer alltid hitta ett sätt, oavsett hur mkt man måste legitimera sig för att äga wallet.Det är ju som det alltid varit. Men intressant absolut. Kan inget om Monero som är en typisk 'anonym' valuta som jag kan tänka mig är intressant om man inte vill ha spårbarhet... Kanske blir så att regelverket kommer introducera smarta plånbokskontrakt för plånböckerna, så att ev. beskattning sker direkt i 'walleterna' mha smarta kontrakt? Då skulle man kunna lösa problemet tänker jag med efterlevnadskrav... genom att kanske ta 'betalt' direkt på intjänat kapital etc. för att minimera chocker... Lite långsökt kanske inser jag ju dock...
|
|
|
|
Post by philipylinenjarvi on Apr 5, 2018 19:25:03 GMT 1
Detta är väl det svåraste med kryptovalutor. Hur ska man med anonymitet säkerställa att inte något kriminellt ligger bakom. Jag hittar inget svar på frågan hur man ska göra för att implementera lagstiftningar och hur dessa ska uppföljas för att se hur det fungerar. Ska man göra så som i Kina där man förbjuder kryptovaluta?
|
|
